確定申告のアプリを導入したいから、おすすめが知りたい！確定申告アプリや会計ソフトには、どんな違いがあるの？そんな方に向けて、2025年の最新確定申告アプリ情報を会計アプリの専門家の視点から解説します。近年は税制改正が進み、インボイス制度など新たな制度が導入されるなど複雑化が進んでいます。そんな状況で効率よく申告を済ませるためには、最新の情報を押さえたアプリの活用がポイントです。もしそもそもの確定申告のやり方自体が分からない方は、下記の記事も参考にしてください。▼関連記事：「確定申告はフリーランスに必須！やり方や必要書類と経費管理のコツ」個人事業主・フリーランスの確定申告アプリの選び方個人事業主・フリーランスの方は、確定申告アプリを活用して経理や税務処理を効率化することが重要です。まずは、自分の事業規模や働き方に合うアプリを選ぶためのポイントを押さえましょう。すぐにおすすめの確定申告アプリを知りたいという方は以下をクリックしてください。＜すぐにおすすめの確定申告アプリが知りたい方はこちら＞（アプリ紹介の見出しにジャンプします。）e-Tax（国税電子申告・納税システム）が利用できるe-Taxは国税庁が運営している電子申告・納税システムで、インターネット経由で所得税や消費税をはじめとする税金の申告を行う仕組みです。電子申告を使うメリットは、紙の書類を印刷して郵送する手間を省けるだけではありません。青色申告の場合では55万円の控除が受けられますが、電子申告を行うとさらに10万円（65万円）の控除がうけられます。55万円の控除との違いや適用条件もあるため、事前に要件をしっかり把握しておきましょう。▼関連記事：「フリーランスは青色申告で確定申告しよう！控除の活用や節税のコツを解説」e-Taxを利用するには、まず利用者識別番号を取得し、マイナンバーカードなどを用意する必要があります。マイナンバーカードがあれば電子認証がスムーズに進み、自宅からオンラインで申告や納税手続きまで完結できます。e-Taxに対応しているアプリなら、アプリ内で作成した申告書データをそのままオンライン送信できるので、税務署へ足を運ばずに済む点がメリットです。もしe-Taxに非対応のアプリを選んでしまうと、書類を印刷して提出・郵送しなければいけません。スマホ対応しているフリーランスの働き方は多様化しており、パソコンの前にじっくり座る時間を作るのが難しいという方も少なくありません。そこで注目したいのが、スマホに対応している確定申告アプリです。スマホであれば、いつでもどこでもサッと起動して経費の入力や売上の確認ができるため、忙しい時期でも隙間時間を有効活用できます。また、スマホアプリならレシートをカメラで撮影してそのまま取り込み、AIやOCR機能が自動で金額や日付を読み取って勘定科目を提案するようなサービスも増えています。紙の領収書を紛失したり、後回しにして処理が追い付かなくなったりするリスクを減らせます。出先で新しい取引が発生しても、スマホ一台で仕訳まで済ませられるという利便性は、フリーランスにとって大きな魅力でしょう。銀行口座・クレジットカードと連携している事業の収支を自分で毎回手入力していると、どうしてもミスや作業時間の増大が発生しがちです。しかし、銀行口座やクレジットカードを自動的に連携できるアプリであれば、取引データが自動反映されるため非常に便利です。勘定項目の仕分けもシステム側がある程度学習してくれる場合が多く、家計簿アプリを使う感覚で経理を進めることができます。金融機関やクレジットカード会社との連携範囲はアプリによって異なります。主要な銀行や決済サービスへ対応しているかを確認し、よく利用する金融機関と連携できるかどうかをチェックしましょう。連携できる種類が多いほど、経理作業の手間が減り、勘定科目の間違いも防ぎやすくなります。無料アプリ VS 有料アプリ確定申告アプリには、無料で使えるものと、有料（サブスクや買い切りなど）のものが存在します。無料アプリの魅力はコストがかからない点ですが、連携できる口座数や仕訳数、サポートの時間帯などに制限が設けられている場合が多いです。また、広告表示が入ることもあるため、ストレスになるかもしれません。一方で有料アプリは、月額数百円から数千円程度が一般的です。プランごとに機能が異なり、仕訳自動化の精度や口座連携数、専門家との相談サポートなどが充実しているケースが多いです。特に、税制改正時の迅速なアップデートやアプリ内での電話・メールサポートなどは、有料アプリならではのメリットです。多くのアプリがトライアル期間を設けているので、無料期間中に操作感や機能を確認し、実際にかかる負担やメリットを見極めてプランを選ぶと安心です。クラウド型 OR インストール型確定申告アプリを導入するとき、クラウド型かインストール型かを選ぶことも大きなポイントです。クラウド型はインターネット経由でサーバー上にデータを保存するため、PCやスマホなど複数の端末からアクセスできて便利です。税制改正に伴うアップデートも自動で行われることが多く、常に最新バージョンを使えるので、特にe-Taxを利用するフリーランスにおすすめです。ただし、クラウド型は常にインターネット接続が必要になる点には留意しなければなりません。一方、インストール型はパソコンにソフトを直接入れて使用する方法で、オフライン環境でも利用できます。また、データが手元にあるため安心感があると感じる人もいるかもしれません。ただし、ソフトの更新は手動で行う場合が多く、複数デバイスやスマホとの同期を行いたい場合にはやや面倒です。事業環境や働き方に合わせて選択するとよいでしょう。サポート機能が充実している確定申告のアプリは単純にデータを取り込み、仕分けをし、書類を作成・提出するだけではありません。操作方法や税制への疑問を解決するうえでサポートしてくれる機能は、非常に重要です。具体的には、チャットやメール、電話窓口を通じて即時に問い合わせできるか、バージョンアップが無償提供されるか、あるいは定期的なアップデートで税制改正に対応できるかといった点を確認しましょう。アプリによっては月額料金にサポートが含まれている場合と、追加料金が発生する場合とがあるので、プラン内容を事前にチェックしておく必要があります。おすすめの確定申告アプリ5選〜個人事業主・フリーランス向けそれでは、ここからは2025年におすすめの確定申告アプリを5つ厳選して紹介します。日々の経理を効率化するためにも、どのアプリが自分に合っているか、慎重に比較検討しましょう。（スワイプすると表の続きが見れます ⇄）アプリ名特徴おすすめのユーザ―料金仕分けのカンタンさサポートの充実度対応OS対応している申告タックスナップスマホで完結！スワイプ or 丸投げで仕訳/仕分けを効率化税理士監修のAIによる高精度な仕訳自動判定あり開業したてのフリーランスや個人事業主カンタンプラン：980円/月安心プラン：2,180円/月（25年3月17日までは初年度1万円OFFのキャンペーン中）従来の1/10以下の工数で完了レシートやPayPayのスクショをアップできるカメラ仕分け、カードや口座を連携して使えるスワイプ/丸投げ仕分け税理士監修の税務調査リスクチェック返金保証付きAndroid, iOS青色申告白色申告電子申告マネーフォワード銀行口座やクレジットカードとの連携が可能自動で仕分けができる個人事業主や中小企業、経理初心者パーソナルミニ : 900円/月パーソナル : 1,280円/月パーソナルプラス : 2,980円/月銀行口座やクレジットカードと連携し、ほぼ全ての取引を自動で仕訳オンラインサポートやFAQWindows, macOS, iOS, Android青色申告白色申告電子申告freee会計ソフト自動化機能が豊富で、経理の効率化が進む銀行やクレジットカードの自動連携機能小規模事業者や個人事業主、これから確定申告を始めるフリーランススターター : 980円/月スタンダード : 1,980円/月プレミアム : 3,316円/月レシート撮影や銀行データ連携で、仕訳を自動化取引データを瞬時に分類し手間を減らすチャットサポート、FAQ、ビデオガイドなどのサポートが充実Windows, macOS, iOS, Android青色申告白色申告電子申告やよいの青色申告オンライン65万円控除や10万円控除に対応した帳簿作成が簡単青色申告を行う個人事業主や中小企業セルフプラン : 10,300円/年ベーシックプラン : 17,250円/年トータルプラン : 15,000円/年レシートアップロードや銀行口座連携で仕訳が自動化シンプルで初心者でも使いやすいサポートセンター、FAQ、チャットサポートが充実Windows, macOS, iOS, Android青色申告電子申告ジョブカン青色申告青色申告に特化している給与計算や経費精算も可能青色申告を行う個人事業主や中小企業ジョブカンDesktop 青色申告 23 : 5,500円/年取引データを自動で取り込み、手動での仕訳調整が可能仕訳管理がしやすいチャットや電話サポートがあり、質問対応はスムーズWindows, macOS, iOS, Android青色申告電子申告タックスナップ：スマホで簡単！スワイプ式の仕分けタックスナップは、スマートフォンを使って直感的に仕訳を行える点が大きな特徴です。銀行口座やクレジットカードの明細を自動取得したうえで、スワイプ操作だけで「売上」「経費」などに分類していけるため、簿記や経理に慣れていない人でも短期間で操作を覚えられます。e-Taxへの対応機能も充実しているので、利用者識別番号やマイナンバーカードを用意すれば、55万円や65万円の控除を狙った青色申告に対応可能です。特に、移動中にスマホで仕訳を行いたいフリーランスや、初心者ゆえに手数の少ないシンプルなアプリを求めている人には向いているでしょう。ただし、パソコンでじっくり大画面を使って帳簿づけをしたい場合には、機能面や画面表示の面で物足りなさを感じるかもしれません。連携可能な金融機関やクレジットカードが限定されている場合もあるため、事前に自分が利用しているサービスが対応しているかどうかを確認すると安心です。マネーフォワード クラウド確定申告マネーフォワード クラウド確定申告は、家計簿アプリで有名なマネーフォワードが提供するクラウドサービスです。銀行口座やクレジットカード、電子マネーなど幅広い金融機関との連携が可能で、AIが仕訳を提案してくれるため、日々の会計業務を劇的に効率化できます。青色申告・白色申告の双方に対応しており、インボイス制度の管理機能も充実しています。月額費用は少々高めのプランもありますが、サポートや機能の豊富さを考慮すると、長期的な投資として十分な価値があると感じる人も多いでしょう。特に、家計簿アプリと連携して個人資産と事業資産をまとめて管理したい人や、ビジネスの拡大に合わせて長く使えるサービスを求める人に向いています。操作を始めた当初は多機能ゆえに戸惑う場合がありますが、慣れてしまえば納得のパフォーマンスを発揮するでしょう。freee会計ソフト 青色申告＆白色申告freeeはクラウド会計ソフトの草分け的存在で、導入実績が多いためヘルプやコミュニティの情報量が豊富です。初心者でもガイドに従って金額を入力していけば複式簿記の仕訳を自動生成してくれる機能があり、初めて青色申告を行うフリーランスでも使いこなしやすい設計です。インボイス制度にも十分に対応しており、売上や経費にかかる消費税の扱いも分かりやすく整理してくれます。また、マイナンバーカードを利用したe-Tax送信にも対応しており、税務署へ行かずにオンラインで手続きを完結できる点も大きなメリットです。プランによって料金や連携できる口座数などが異なるので、最適なプランを選ぶために事前のチェックが必要です。インターネット環境がないと使用しづらいという面はありますが、その分クラウドの利便性を最大限に活かせます。やよいの青色申告オンライン弥生株式会社の提供する「やよいの青色申告オンライン」は、パッケージソフトとして長年支持されてきた「やよいの青色申告」をクラウド化したサービスです。これまで弥生の製品を使っていたユーザーがスムーズに移行できるだけでなく、初めて導入する方も理解しやすいUIと豊富なマニュアルが用意されています。青色申告を行うための複式簿記対応はもちろんのこと、帳簿や決算書、申告書の作成までトータルにカバーするため、初心者でも比較的ミスなく書類を作成できます。また、クラウド上にデータを保存するため、パソコンの故障に備えてバックアップを気にしなくてよい点も安心要素でしょう。料金体系は年額制の場合が多く、細かいオプションが設定されていることがあるので、自分のビジネス規模や必要なサポートに合ったプランを選ぶことが大切です。ジョブカン青色申告ジョブカン青色申告は、勤怠管理や給与計算などバックオフィス業務で名高い「ジョブカン」シリーズの一つです。余分な機能を削ぎ落とし、青色申告に必要な会計機能をシンプルにまとめているため、低価格帯で利用できる点が注目を集めています。e-Tax対応や複式簿記への対応も行き届いており、他のジョブカンシリーズ（勤怠・給与など）と組み合わせれば、経営管理の効率がさらに高まります。初めて会計ソフトを導入する人にとっても操作性がわかりやすく、サポートへの問い合わせ手段も整備されているため、導入時のハードルが低いといえるでしょう。ただし、機能面がシンプルな分、細かいカスタマイズや高い拡張性を必要とするビジネス形態にはやや不向きな場合もあるので、その点は事前に検討しておくのがおすすめです。アプリで確定申告をする流れ確定申告アプリを導入したら、基本的な流れとしては収支情報の取り込み、仕訳処理、書類の作成、そしてe-Taxを使ったオンライン提出というステップを踏みます。ただし、青色申告を選ぶ場合は事前の届出が必要になる点に注意してください。詳しくは下記の関連記事も参考にすると、よりスムーズに開業届やインボイスへの対応を把握できます。▼関連記事：「フリーランスが開業届を出すメリット！不要な場合やインボイス対応も解説」確定申告アプリに収支の情報を取り込むアプリ導入後、最初に行うのは銀行口座やクレジットカードの連携設定、あるいはExcelやCSVなどの形式でまとめた売上・経費データのインポートです。多くのアプリでは、金融機関や家計簿アプリとの連携によって入出金履歴を自動取得できるため、手入力の手間が省けます。レシートや領収書を紙で管理している場合は、撮影機能を使ってアプリに取り込むとよいでしょう。文字情報を自動認識して仕訳の候補を提案してくれるサービスも増えてきています。パソコンを使う場合は、一度に大量の取引データをアップロードする方法も選べるので、事業の規模に合わせたやり方を検討すると効果的です。仕訳の自動提案・複式簿記作成取り込んだデータをどの科目に割り振るか迷うのが、経理初心者にとっての悩みの種です。最近のアプリはAIや機械学習を取り入れており、取引内容や金額から過去の仕訳履歴を学習して、自動的に提案を行う機能が備わっています。最初は手動で科目を指定しなければならない場合もありますが、使用を重ねるごとに精度が上がっていくため、時間とともに効率が高まるのが特徴です。青色申告で必要となる複式簿記は難しいイメージがありますが、多くのアプリが自動的に貸方・借方の情報を作成してくれるため、簿記の知識が浅い方でもスムーズに決算書まで作成できます。期限までに税務署に e-Tax 提出仕訳や書類の作成が完了したら、最終的には税務署に提出する段階へ移ります。e-Tax対応のアプリであれば、そのままオンラインで申告書類を送信できるため、わざわざ印刷や郵送を行う必要はありません。マイナンバーカードとカードリーダー、あるいはスマホアプリによる認証を使うと、電子的な本人確認も簡単にできます。紙で提出する場合は、税務署が混雑する時期に長時間待たされるリスクがあり、書類不備があれば再度修正のため来庁しなければならない可能性もあります。個人事業主・フリーランスの確定申告のよくある質問ここでは、フリーランスが確定申告を行う際によく直面する疑問点をまとめました。アプリを導入する前後で生じがちな問題や、税制の仕組みに関する不安を解消する参考にしてください。青色申告と白色申告は何が違うの？青色申告と白色申告の違いは、控除の有無と帳簿づけの方法に大きな差がある点にあります。青色申告なら複式簿記で最大65万円の特別控除が受けられる反面、帳簿を厳密に作成する必要があります。白色申告は手間が少なく感じられますが、控除がほとんど受けられないため、結果的に税額が大きくなる可能性があります。▼関連記事：「フリーランスは青色申告で確定申告しよう！控除の活用や節税のコツを解説」インボイス制度によって確定申告のやり方は変わる？インボイス制度は、適格請求書を発行・保存して消費税の仕入税額控除を行う仕組みです。事業者が消費税を計算する際の書類管理が厳格化されるイメージですが、確定申告自体の大枠が大きく変わるわけではありません。ただし、取引先から適格請求書を入手できているか、あるいは自分自身が発行しているかなどを管理する必要があるため、細かな負担は増える可能性があります。▼関連記事：「インボイス制度がフリーランスに与える脅威！やるべき対策や今後の予想」何が経費になるのか？勘定項目の違いは？経費として認められるかどうかは、事業に直接関係のある支出かどうかがカギになります。例えば、交通費や通信費、接待交際費、消耗品費などは対象になりやすいですが、プライベート要素が強いものは経費計上が難しくなります。勘定項目はアプリで標準登録されていることが多いので、それに従って仕訳を行うと混乱しにくいでしょう。▼関連記事：「フリーランスの気になる経費事情！経費計上する時の注意点やQ&Aも」▼関連記事：「【フリーランス向け】事業所得と雑所得の違いとは？確定申告での注意点も解説」帳簿をつけていないと確定申告は大変？帳簿を一切つけずに確定申告の直前でまとめようとすると、銀行明細やレシートを一枚一枚見直して仕訳を起こさなければならないため、非常に手間と時間を要します。アプリで定期的にデータを取り込み、仕訳を積み重ねておけば、申告期限が近づいた時期に焦ることが減ります。▼関連記事：「フリーランスが帳簿を付けていないとどうなる？帳簿の種類や記帳方法を解説」節税のコツが知りたい！青色申告で最大65万円の控除を受けることは代表的な節税策ですが、その他にも小規模企業共済やiDeCoなどを活用して所得控除を増やす方法があります。経費項目の正確な計上や専従者給与の導入など、フリーランスには多種多様な節税テクニックがありますので、アプリで正確な帳簿を維持しつつ、適切に活用するとよいでしょう。▼関連記事：「フリーランス・個人事業主なら節税は必須！税金の基礎知識も解説」事業所得が20万円以下だと確定申告は不要？会社員が副業をしていて、その副業所得が20万円以下の場合は所得税の確定申告が不要になるケースがありますが、住民税の申告は別途必要になることが多いです。個人事業主としてメインで収入を得ている場合は原則として確定申告が必要なので、あくまで自分の働き方や収入形態を確認しながら判断しましょう。▼関連記事：「副業所得20万円以下の場合にするべきこと！住民税の申告方法や無申告のリスクを解説」税務調査ってどんな時にあるの？税務調査は、申告内容に疑義が生じた場合や業種・取引金額などのリスクプロファイルによって行われる可能性があります。高額な経費計上や売上の申告漏れが疑われると、調査の対象になりやすいといわれています。定期的にアプリを用いて記帳を行い、領収書や請求書をしっかり保管していれば、仮に調査があっても慌てずに対応できるでしょう。▼関連記事：「フリーランスも税務調査の対象になる！税務調査の確率や対象になりやすい人の特徴を解説」まとめインボイス制度や電子申告の導入などに対応するためにも、確定申告アプリの導入はもはや必須の選択肢といっても過言ではありません。アプリを選ぶうえでは、e-Taxへの対応やスマホでの使いやすさ、金融機関との連携、クラウド型とインストール型の違い、サポート体制など、注目すべき要素が多数あります。今回紹介したタックスナップ、マネーフォワード クラウド確定申告、freee会計ソフト 青色申告＆白色申告、やよいの青色申告オンライン、ジョブカン青色申告の5つは、いずれもフリーランスや個人事業主にとって使いやすい機能を備えています。経理作業の時短や正確性向上を図りたいなら、ぜひ今回のポイントを参考に自分に合ったアプリを選んでみてください。