近年は税制改正が相次ぎ、インボイス制度の導入などにより、確定申告を取り巻く環境は複雑化しています。こうした状況で申告をスムーズに進めるには、最新制度に対応した確定申告アプリの活用が欠かせません。この記事では、会計アプリの専門家の視点から、個人事業主・フリーランスにおすすめの確定申告アプリを厳選して紹介します。あわせて、アプリの選び方や、アプリを使った確定申告の基本的な流れも解説するので、ぜひ参考にしてください。個人事業主・フリーランスが確定申告アプリを使うメリット確定申告アプリは、個人事業主・フリーランスが感じやすい「時間がかかる」「やり方が分からない」「ミスが不安」といった負担を軽減するためのツールです。まずは、確定申告アプリを利用することで得られる具体的なメリットを解説します。時間と手間を大幅に削減できる確定申告アプリは、収入や経費を入力するだけで自動計算されるため、手作業での集計が不要です。銀行口座やクレジットカードと連携すれば取引データが自動取得され、勘定科目への振り分けまで行われます。レシートや領収書も、スマホで撮影するだけで金額や日付を読み取れるため、紙管理や手入力の手間を大幅に削減できます。さらに、アプリによっては申告書の作成から電子申告まで一貫して対応しており、短時間で確定申告を完了させやすい点も大きなメリットです。▼関連記事：確定申告はフリーランスに必須！やり方や必要書類と経費管理のコツ会計・税務の知識がなくても進められる確定申告アプリは、勘定科目の選択から申告書作成までをガイド付きで進められます。そのため、初めて確定申告を行うフリーランスでも流れを理解しながら作業できます。また、自動計算や入力チェック機能により、計算ミスや記載漏れといった人為的なミスを防ぎやすく、申告内容への不安を軽減できます。控除の適用漏れを指摘してくれたり、よくある疑問をその場で確認できたりするアプリもあり、判断に迷いにくい点もメリットです。税理士に依頼せず自己完結できる事業内容が比較的シンプルであれば、確定申告アプリを活用することで、税理士に依頼せず申告まで完結でき、コストを抑えやすくなります。税理士への依頼費用は内容や規模によって異なりますが、年間で数万〜十数万円かかるのが一般的です。売上がまだ小さい段階や取引が単純な場合は、アプリの月額料金のみで申告を済ませることも十分可能でしょう。▼関連記事：確定申告を税理士に依頼・丸投げする費用は？メリットや注意点も解説個人事業主・フリーランス向けの確定申告アプリおすすめ5選ここからは、2026年におすすめの確定申告アプリを5つ厳選して紹介します。日々の経理を効率化するためにも、自分に合うアプリを比較しながら確認していきましょう。タックスナップタックスナップは、スマートフォンだけで直感的に仕訳できる確定申告アプリです。銀行口座やクレジットカードの明細を自動取得し、スワイプ操作で「売上」「経費」などに分類できるため、簿記や経理に不慣れな人でも短期間で操作に慣れやすい設計になっています。勘定科目の自動判定にも対応しています。さらに、仕訳作業そのものを省きたい場合は、内容を自動で処理してくれる「丸投げ仕訳」も可能です。入力や判断の手間を極力減らしたい人にとっては、大きなメリットといえるでしょう。加えて、同業種の申告データとの比較をもとに、申告内容の税務調査リスクを3段階で可視化できる点も特徴です。リスクが高い箇所には具体的な改善アドバイスが表示され、修正することでリスク低減につなげられます。タックスナップは、移動中にスマホで仕訳を済ませたいフリーランスや、できるだけ操作が少ないシンプルな確定申告アプリを求める初心者に向いているサービスです。なお、フリーランス向けの案件マッチングサイト「SOKUDAN」の登録ユーザーであれば、福利厚生サービス「SOKUDAN PLUS+」を通じて年額プランを15％OFFで利用できます。コストを抑えて利用したい場合は、あわせて検討するとよいでしょう。特徴・スマホで完結できる・スワイプ/丸投げで仕訳できる・税理士監修のAIによる高精度な仕訳自動判定あり料金・カンタンプラン：980円〜/月・安心プラン：2,483円/月・レシート丸投げプラン：4,147円/月サポート・税理士監修の税務調査リスクチェック（返金保証付き）・AIチャットサポート対応OS・iOS・Android対応している申告形式・青色申告・白色申告電子申告対応マネーフォワード クラウド確定申告マネーフォワード クラウド確定申告は、家計簿アプリで知られるマネーフォワードが提供するクラウド確定申告ソフトです。銀行口座・クレジットカード・電子マネーなど幅広い金融機関と連携でき、AIによる仕訳提案によって日々の会計業務を大幅に効率化できます。青色申告・白色申告の両方に対応しており、インボイス制度の管理機能も充実しています。月額料金はやや高めのプランもありますが、機能の網羅性やサポート体制を考えると、長期的に使う前提であれば十分に検討価値のあるサービスといえるでしょう。家計簿アプリと連携して個人資産と事業資産をまとめて管理したい人や、事業の成長に合わせて長く使える会計アプリを探している人に向いています。初期は多機能ゆえに戸惑うこともありますが、慣れれば安定した運用が可能です。特徴・幅広い金融機関との連携機能で入力の手間を削減できる・必要書類を自動作成できる・アプリでそのまま電子申告できる料金・パーソナルミニプラン：900円〜/月・パーソナルプラン：1,280円〜/月・パーソナルプラスプラン：2,980円〜/月サポートメール・チャットサポート対応OS・Windows・macOS・iOS・Android対応している申告形式・青色申告・白色申告電子申告対応freee会計freee会計は、クラウド会計ソフトの草分け的存在で、導入実績が多く、ヘルプやコミュニティ情報が充実しています。ガイドに従って金額を入力するだけで複式簿記の仕訳が自動生成されるため、初めて青色申告に取り組むフリーランスでも使いやすい設計です。インボイス制度にも対応しており、売上・経費にかかる消費税の扱いを分かりやすく整理できます。さらに、マイナンバーカードを使ったe-Tax送信に対応しているため、税務署へ出向かずに申告を完結できる点もメリットです。料金や連携できる口座数はプランによって異なるため、事前に自分の利用範囲に合ったプランを確認しておく必要があります。インターネット環境が必須という制約はあるものの、クラウドならではの利便性を重視する人には適したサービスといえるでしょう。特徴・スマホで完結できる・自動で明細を取得して、データ入力を効率化できる・⚪︎×形式の質問に答えるだけで必要書類を作成できる料金・スタータープラン：980円〜/月・スタンダードプラン：1,980円〜/月・プレミアムプラン：3,316円/月・入力おまかせプラン：4,150円/月サポートチャット・メールサポート対応OS・Windows・macOS・iOS・Android対応している申告形式・青色申告・白色申告電子申告対応やよいの青色申告オンラインやよいの青色申告オンラインは、弥生株式会社が長年提供してきた「やよいの青色申告」をクラウド化したサービスです。従来の弥生製品からスムーズに移行できるだけでなく、初めて導入する人でも理解しやすい画面と充実したマニュアルが用意されています。青色申告に必要な複式簿記に対応し、帳簿作成から決算書・申告書の作成までをひと通りカバーできるため、初心者でもミスを抑えながら書類作成を進めやすい点が特徴です。データはクラウド上に保存されるため、PCの故障やデータ消失を心配する必要がなく、バックアップ管理の手間もかかりません。料金は年額制が中心で、サポート内容などに応じた複数プランが用意されています。事業規模や必要なサポート範囲を踏まえ、自分に合ったプランを選ぶことが重要です。特徴・スマホで完結できる・仕訳・記帳を自動化できる・直接e-Taxによる申告が可能料金・セルフプラン：12,980円/年・ベーシックプラン：25,080円/年・トータルプラン：43,560円/年サポート・WebFAQ・電話/メール/チャットサポート・画面共有サポート・福利厚生サービス対応OS・Windows・macOS・iOS・Android対応している申告形式青色申告電子申告対応ジョブカン青色申告ジョブカン青色申告は、勤怠管理や給与計算で知られる「ジョブカン」シリーズのクラウド確定申告ソフトです。青色申告に必要な機能に絞ったシンプルな設計で、低価格帯から利用できる点が大きな特徴です。e-Taxや複式簿記にも対応しており、勤怠管理・給与計算など他のジョブカンシリーズと連携すれば、バックオフィス全体の管理効率を高められます。操作画面も分かりやすく、サポート体制が整っている点も安心材料です。一方で、機能を最小限に絞っている分、細かなカスタマイズや高度な拡張性を求める事業には向かない場合もあります。コストと機能のバランスを踏まえ、自分の事業規模や用途に合うかを事前に確認しておくことが重要です。特徴・直感的に入力できる・入力作業を自動化できる・質問に答えるだけで確定申告書を作成できる料金・新規登録後30日間無料・無料期間終了後、更新手続きが別途必要※料金未掲載サポート・メールサポート・マニュアル対応OS・Windows・macOS・iOS・Android対応している申告形式青色申告電子申告対応個人事業主・フリーランスの確定申告アプリの選び方続いて、自分の事業規模や働き方に合った確定申告アプリを選ぶためのポイントを紹介します。e-Tax（国税電子申告・納税システム）対応e-Taxは、国税庁が運営する電子申告・納税システムで、インターネット上で所得税や消費税などの申告・納税を行える仕組みです。青色申告では通常55万円の控除が適用されますが、e-Taxで申告すると控除額が10万円上乗せされ、最大65万円の控除を受けられます。e-Taxを利用するには、利用者識別番号の取得と、マイナンバーカードなどの準備が必要です。マイナンバーカードがあれば電子認証がスムーズに行え、自宅から申告・納税まで完結できます。e-Tax対応の確定申告アプリを使えば、アプリ内で作成した申告書データをそのままオンライン送信でき、税務署へ行く必要もありません。一方、e-Tax非対応のアプリでは、申告書を印刷して提出・郵送する手間が発生するため、対応状況は必ず確認しておきましょう。▼参考：【e-Tax】国税電子申告・納税システムスマホ対応スマホ対応の確定申告アプリであれば、場所を選ばず起動でき、隙間時間に経費入力や売上確認を行えます。近年は、レシートを撮影するだけで金額や日付を読み取り、勘定科目まで自動提案してくれるAI・OCR機能を備えたアプリも多く、入力作業の手間を大きく減らせます。紙の領収書を紛失したり、処理を後回しにして作業が滞ったりするリスクも抑えられるため、出先で発生した取引をその場で仕訳できる点は、フリーランスにとって大きなメリットといえるでしょう。銀行口座・クレジットカード連携収支を毎回手入力していると、作業時間がかかるうえに入力ミスも起こりがちです。銀行口座やクレジットカードと自動連携できる確定申告アプリであれば、取引データが自動で反映されるため、経理の手間を大きく削減できます。勘定科目の仕訳も、利用状況に応じてアプリが学習・提案してくれるケースが多く、家計簿アプリのような感覚で日々の記帳を進められます。ただし、金融機関やクレジットカード会社との連携範囲はアプリごとに異なります。主要な銀行や決済サービスに対応しているか、自分が普段使っている金融機関と連携できるかを事前に確認しておきましょう。連携先が多いほど、入力作業や仕分けミスを減らしやすくなります。料金・プラン確定申告アプリには、無料で使えるものと、有料のものがあります。無料プランではコストがかからない点が魅力ですが、口座連携数や仕訳件数、サポート内容に制限が設けられていることが多く、広告表示が入る場合もあります。一方、有料プランの料金は月額数百円〜数千円程度が一般的です。プランごとに機能差はあるものの、仕訳の自動化精度や口座連携数、専門家への相談サポートなどが充実しているケースが多くなります。特に、税制改正への迅速な対応や、電話・メールによるサポートが受けられる点は有料プランならではのメリットです。多くのサービスではトライアル期間が用意されているため、無料期間中に操作性や機能を確認し、自分に合ったプランを選ぶと安心でしょう。利用形態確定申告アプリを導入する際は、クラウド型かインストール型かの選択も重要なポイントです。クラウド型は、インターネット経由でサーバー上にデータを保存する仕組みのため、PCやスマホなど複数の端末からアクセスできます。税制改正へのアップデートも自動で反映されるケースが多く、常に最新環境で使える点は大きなメリットです。一方、インストール型はPCにソフトを直接導入して使用するため、オフライン環境でも作業できます。データを手元で管理できる安心感を重視する人には向いているでしょう。ただし、更新作業が手動になることが多く、複数端末やスマホとの連携には手間がかかりがちです。自分の事業環境や働き方を踏まえ、無理なく使える形式を選ぶことが大切です。サポート機能確定申告アプリは、データの取り込みや仕訳、申告書の作成・提出だけを行うものではありません。操作方法や税制に関する疑問を解消できるサポート体制も、重要な判断材料です。具体的には、チャット・メール・電話などで気軽に問い合わせできるか、税制改正に伴うバージョンアップや機能更新が無償で提供されるかを確認しましょう。あわせて、アップデートの頻度や対応スピードもチェックしておくと安心です。また、サポートが月額料金に含まれているケースと、オプションとして追加料金が発生するケースがあります。想定外のコストを避けるためにも、契約前にプラン内容をしっかり確認しておくことが大切です。アプリで確定申告を進める流れ確定申告アプリを導入した後は、以下のような流れで確定申告を行います。収支情報の取り込み仕訳処理・申告書類の作成e-Taxによるオンライン提出多くのアプリでは、この一連の作業を画面の案内に沿って進められるため、初めてでも迷いにくくなっています。なお、青色申告を行う場合は、事前に「青色申告承認申請書」の提出が必要です。申告時期になってから慌てないよう、あらかじめ要件を確認し、必要な手続きを済ませておきましょう。▼関連記事：フリーランスは青色申告で確定申告しよう！控除の活用や節税のコツを解説収支情報の取り込み確定申告アプリを導入したら、銀行口座・クレジットカードとの連携設定、またはExcel・CSV形式でまとめた売上・経費データのインポートを行います。金融機関や家計簿アプリと連携すれば、入出金履歴を自動取得でき、手入力の手間を大きく減らせます。紙のレシートや領収書を管理している場合は、撮影機能を使ってアプリに取り込むのがおすすめです。文字情報を自動認識し、仕訳候補まで提案してくれるサービスも増えています。PCを利用する場合は、取引データをまとめてアップロードする方法も選択できます。事業規模や取引量に応じて、無理のない取り込み方法を選ぶと効率的です。仕訳処理・申告書類の作成近年の確定申告アプリでは、AIや機械学習を活用し、取引内容や金額、過去の仕訳履歴をもとに勘定科目を自動提案する機能が搭載されています。導入直後は手動で科目を指定する場面もありますが、使い続けることで学習が進み、提案精度が向上していきます。そのため、作業効率は時間とともに高まっていくのが特徴です。また、青色申告に必要な複式簿記も、アプリが貸方・借方を自動処理してくれるため、簿記の知識に自信がない人でも、無理なく決算書の作成まで進められます。e-Taxによるオンライン提出仕訳や申告書類の作成が完了したら、最後は税務署への提出です。e-Tax対応の確定申告アプリを使えば、作成した申告データをそのままオンライン送信でき、印刷や郵送の手間を省けます。マイナンバーカードとカードリーダー、またはスマホアプリによる認証を利用すれば、本人確認もスムーズに行えます。個人事業主・フリーランスの確定申告のよくある質問最後に、フリーランスが確定申告を行う際によくある疑問をまとめます。確定申告アプリの導入前後でつまずきやすいポイントや、税制に関する不安を整理するので、疑問解消の参考にしてください。青色申告と白色申告は何が違う？青色申告と白色申告の違いは、控除額と帳簿の作成方法にあります。青色申告では、複式簿記による記帳など一定の要件を満たすことで、最大65万円の特別控除を受けられます。一方で、帳簿作成や管理は白色申告より厳密です。白色申告は記帳の負担が比較的少ない反面、特別控除がほとんどなく、結果として税負担が大きくなる可能性があります。手間を抑えるか、節税効果を重視するかが、両者を選ぶ際の判断基準といえるでしょう。▼関連記事：フリーランスは青色申告で確定申告しよう！控除の活用や節税のコツを解説インボイス制度によって確定申告のやり方は変わる？インボイス制度は、適格請求書を発行・保存したうえで、消費税の仕入税額控除を行うための仕組みです。帳票管理が厳格化される印象はありますが、確定申告そのものの流れや手順が大きく変わるわけではありません。ただし、取引先から適格請求書を受け取れているか、自身が発行する請求書が制度要件を満たしているかなど、管理すべき項目は増えます。そのため、請求書や取引情報を一元管理できる確定申告アプリを活用すると、インボイス制度への対応負担を抑えやすくなるでしょう。▼関連記事：インボイス制度がフリーランスに与える影響とは？やるべき対策や今後の予想経費になる基準や勘定項目の違いは？経費として認められるかどうかは、その支出が事業に直接関係しているかが判断基準になります。交通費・通信費・接待交際費・消耗品費などは経費になりやすい一方、私的利用の割合が高い支出は、全額を経費に計上できない、もしくは対象外になるケースもあります。勘定科目については、多くの確定申告アプリに標準項目が用意されています。基本的にはアプリの設定に沿って仕訳を行うことで、判断に迷いにくくなり、記帳ミスの防止にもつながるでしょう。▼関連記事：フリーランスの気になる経費事情！経費計上する時の注意点やQ&Aも帳簿をつけていないと確定申告は大変？帳簿をつけずに確定申告の直前でまとめようとすると、銀行明細やレシートを1つずつ確認して仕訳を行う必要があり、非常に時間と手間がかかります。一方、確定申告アプリを使って日常的にデータを取り込み、少しずつ仕訳を進めておけば、申告期限が迫っても慌てることがありません。帳簿管理を習慣化することが、確定申告をスムーズに終える最大のポイントといえるでしょう。▼関連記事：個人事業主・フリーランスが帳簿をつけてないとどうなる？節税のコツは？節税の基本は、青色申告を活用して最大65万円の控除を受けることです。あわせて、小規模企業共済やiDeCoなどの制度を利用すれば、所得控除を増やせます。そのほかにも、経費を正確に計上する、要件を満たしたうえで専従者給与を活用するなど、フリーランスには複数の節税手段があります。確定申告アプリで日頃から正確な帳簿を管理し、自分の状況に合った制度を適切に組み合わせることが、無理のない節税につながるでしょう。▼関連記事：フリーランス・個人事業主の節税対策11選！税金の基礎知識も解説事業所得が20万円以下だと確定申告は不要？副業をしている会社員の場合、副業による所得が20万円以下であれば、所得税の確定申告が不要になるケースがあります。ただし、この場合でも住民税の申告は別途必要になることが多いため注意が必要です。一方、フリーランス・個人事業主として事業収入を得ている場合は、所得額にかかわらず原則として確定申告が必要です。「20万円以下なら申告不要」というルールは全ての人に当てはまるわけではないため、自分の働き方や収入形態を正しく把握したうえで判断することが重要です。▼関連記事：副業で確定申告が必要なケース｜やり方・手順や注意点を紹介▼関連記事：副業所得20万円以下で必要な手続きは？申告忘れのリスクやインボイスへの影響税務調査の対象になる基準は？税務調査は、申告内容に不自然な点が見られる場合や、業種・取引金額などをもとにしたリスク分析によって実施されることがあります。特に、売上の申告漏れが疑われるケースや、高額な経費を継続的に計上している場合は、調査対象になりやすいとされています。日頃から確定申告アプリで正確に記帳し、領収書や請求書を適切に保管しておけば、万が一税務調査を受けることになっても、落ち着いて対応できるでしょう。▼関連記事：フリーランスも税務調査の対象になる！確率や対象になりやすい人の特徴まとめインボイス制度や電子申告への対応が求められる現在、確定申告アプリの導入は、フリーランス・個人事業主にとって欠かせない選択肢といえます。アプリ選びでは、e-Tax対応の有無、スマホでの使いやすさ、金融機関との連携範囲、サポート体制など、複数の視点から比較することが重要です。今回紹介したタックスナップ、マネーフォワード クラウド確定申告、freee会計、やよいの青色申告オンライン、ジョブカン青色申告は、いずれもフリーランスや個人事業主の実務を想定した機能が揃っています。経理作業の時短と正確性を高めたいのであれば、今回のポイントを参考に、自分の事業規模や働き方に合った確定申告アプリを選んでみてください。